Antes era posible sentirse muy cómodo económicamente con una carrera operística, pero hay gastos astronómicos. ¿Debe prepararse con anticipación para ser metódico a la hora de llevar la cuenta de su dinero y realizar un seguimiento de los recibos, etc.? para impuestos y seguridad social en EE.UU. digo todo esto, porque NO HE sido metódico, y he pagado el precio en dinero perdido y muuuuucho tiempo!

Nada está configurado para su tipo de trabajo: formularios, programas, todo el mundo, al parecer, está configurado para alguien que vive en un lugar y trabaja para una gran empresa en un lugar. Acostúmbrese a sentirse frustrado y a "jugar con el sistema". Encuentre un buen contador público certificado que haya trabajado para otros cantantes y reúnase con él cuando comiencen sus carreras para obtener información detallada sobre cómo debe preparar sus impuestos, qué puede cancelar y qué no. , etc..

HAGA UN ESFUERZO por apartar un determinado porcentaje de sus ganancias. Eres un artista independiente. Nunca se sabe si esos próximos tres conciertos se cancelarán, es posible que te enfermes o te dañes la voz, y no existe un plan de salud incluido con el trabajo.

¿Empezar a pagar por un buen plan de salud que satisfaga sus necesidades? ? asegúrese de que cubra cosas en el camino, porque AHÍ ES donde se enfermará. ¡Nadie más que tú está a cargo de tu plan de pensiones! ¿No confías en que AGMA (el sindicato de cantantes de ópera de EE. UU.) haga algo por ti?

He tenido problemas con todo el sistema fiscal, porque no está preparado para cantantes itinerantes. ¿Este no es el consejo legal oficial de un experto? Esta es una pequeña cantidad de información que he recopilado a lo largo de los años y la forma en que la entiendo. Entonces, si tiene aclaraciones o correcciones, ¡envíeme un correo electrónico! Siempre me complace ponerme al tanto de las cosas.

He trabajado principalmente en Francia, Inglaterra, Italia, Suiza, un poco en Alemania, Austria, España, Noruega, Suecia y Portugal. Aparte de estos, no tengo idea. ¡Probablemente no tengo ni idea sobre estos países, en cualquier caso! Esta información está dirigida al cantante estadounidense, pero algunas cosas también son ciertas para los cantantes de la Unión Europea. Como ahora soy residente fiscal en Italia, mi situación ha cambiado bastante, por lo que parte de esta información puede estar desactualizada. Obtenga información detallada del sitio del IRS si tiene dudas. (¡Por ejemplo, cancelaciones! Estas fueron modificadas bajo Trump…)

EN GENERAL PARA LOS AMERICANOS

IMPUESTOS

La mayor parte de nuestro sistema fiscal no está preparado para un cantante independiente. ¿Incluso establecer? residencia? algún lugar es difícil, porque la mayoría de nosotros nunca estamos en casa. Vea la página del IRS en Impuesto a domicilio. ¿A veces le convendrá más reclamar impuestos en un lugar que en otro? algunos estados tienen un impuesto estatal más bajo (¡o ninguno!), y algunas ciudades, como la ciudad de Nueva York, tienen impuestos municipales muy altos. Ya que no estás mucho en casa, ¿por qué pagar todos esos impuestos ALLÍ? Consulte las leyes aplicables y vea lo que debe hacer para cumplir con los requisitos. El sistema tributario está diseñado para personas que viven en un solo lugar y obtienen ingresos de una sola fuente. Así que prepárate para ser creativo con tus impuestos y consigue un contador público certificado que haya trabajado para otros cantantes con carreras internacionales. Por ejemplo, para evitar tener que conservar todos y cada uno de los recibos de comida, etc., existe un libro de deducciones de dietas permitidas. para los gastos de manutención de los militares y los trabajadores estadounidenses en el extranjero (y en los EE. UU., además) cada año. Le pide a su contador público certificado que busque las dietas de la ciudad a la que ha viajado, lo multiplica por cuántos días estuvo allí por trabajo y ¡listo! tienes tus gastos para ese periodo. Pregúntele a su CPA o Lea la publicación muy útil del sitio web del IRS sobre gastos. Sin embargo, los viáticos no cubren los costos de vivienda, por lo que debe conservar todos esos recibos. En cualquier caso, todavía conservo muchos recibos de comida y otros gastos diversos específicos del trabajo. Pero me quedo con todo.

Toda la Unión Europea y la mayoría de los países europeos (y la mayoría de los países industrializados donde tendrán ópera o conciertos clásicos) tienen Tratados de doble imposición con EE.UU. y con otros países europeos. Esto significa que si eres ciudadano estadounidense, no tendrás que pagar doble impuesto. Pero, ¿cómo funciona esto para los ciudadanos estadounidenses? No siempre está claro y es posible que su contador público certificado no lo sepa si no trabaja con personas que trabajan en Europa. Debe obtener un formulario del Servicio de Seguridad Social que diga que usted paga la Seguridad Social (y, por lo tanto, los impuestos) en los Estados Unidos y lo entrega a CADA trabajo que realiza. De esta manera, NO sacan aproximadamente 15% adicionales para SU programa de seguridad social. Asegúrese de llevar este formulario al departamento financiero de una sala de conciertos o compañía de ópera tan pronto como llegue allí, porque una vez que le hayan pagado, su seguridad social ya habrá sido cancelada y no podrá obtener un reembolso una vez que haya pagado. ha sido deducido. Es difícil para usted si olvidó el formulario, porque tendrá que pagar la seguridad social OTRA VEZ en los EE. UU. cuando presente la declaración de impuestos. ¡No puede deducirlo de sus impuestos estadounidenses porque se suponía que debía haber recibido ese formulario a tiempo! ¿No dejes esto en manos de tu agente? verifique cada vez al comienzo de un concierto, porque los agentes pueden olvidar cosas o cometer errores, y es posible que necesite tiempo para que le envíen ese formulario desde los EE. UU. Generalmente no aceptarán una copia del formulario; necesitan un original, por lo que el envío de faxes no funciona. Y – cuando llegue a un compromiso, vaya a su oficina financiera y asegúrese de que hayan enviado su formulario. No puede estar demasiado atento a esto: consulte su cheque de pago y solicite aclaraciones si no comprende las diferentes deducciones. Descubrí aquí, años después, que incluso en los conciertos aquí en Italia donde SÉ que entregué este formulario, todavía me deducían la seguridad social aquí en Italia porque alguien no hizo su trabajo y yo no revisé mi cheque de pago.

Hay un asignación de subsidio por ingreso del trabajo en el extranjero, Según tengo entendido, eso solía ser alrededor de US$120,000 para 2022 por trabajo realizado fuera de los EE. UU. Tienes que calificar para ello, así que consulta el sitio web del IRS en el enlace de arriba. Según tengo entendido (¿reitero? No soy un experto) esto significa que no tienes que pagar impuestos sobre esos primeros $120,000 que hiciste fuera de EE. UU. Ya habrás pagado lo que te retiran en la fuente del país en el que hiciste el dinero. $120,000 suena como mucho dinero, ¡hasta que te das cuenta de qué tipo de impuestos y gastos estás pagando!

El gran problema es que tendrás que pagar impuestos en los EE. UU. sobre el dinero que ganes fuera de los EE. UU. por esos 120,000$. de nuevo. Hasta aquí lo de no tener que pagar doble imposición. El objetivo principal, sin embargo, es hacer que sus gastos en el extranjero reduzcan sus ingresos por debajo de esa cantidad. Puede que no siempre sea posible, pero al menos es algo que debes tener en cuenta a la hora de planificar tus reservas. Si no reclama esta exclusión de ingresos obtenidos en el extranjero, podrá deducir de sus impuestos estadounidenses los impuestos que pague en el extranjero. Recuerde que en lugares como Francia, donde también declarará impuestos (y tal vez se le cobrarán aún más impuestos un poco más adelante, lea a continuación) que los impuestos adicionales que pagará allí deberán deducirse de la declaración de EE. UU. del PRÓXIMO año, debido a el momento de sus declaraciones.

FRANCIA

_{Esta es información que me dieron desde la Ópera de la Bastilla de París.}

Eres un artista. Te pagan por actuar en Francia. Está sujeto a impuestos sobre estos ingresos en Francia. Puede evitar la doble imposición sobre sus ingresos franceses.

DERECHO TRIBUTARIO Y TRATADOS INTERNACIONALES
Francia ha firmado acuerdos fiscales con más de 80 países. Cada acuerdo contiene cláusulas específicas. En la mayoría de los casos, su país de residencia habrá decidido que pagará impuestos en Francia sobre sus tasas francesas y que los impuestos pagados en Francia se deducirán de los impuestos a pagar en nuestro propio país, ya sea en su totalidad o en su mayor parte.

15% DEDUCCIÓN EN ORIGEN (pago inmediato)
¿Francia deduce de todos los artistas? ingresos 15% de los ingresos brutos, es decir, antes de cualquier deducción de cotizaciones o gastos de seguridad social. NB-? Es sólo una primera entrega. Es posible que tengas que pagar una cantidad adicional más adelante.

DECLARACIÓN ANUAL DE IMPUESTOS (obligatoria)
-Obligatorio para cualquier persona que perciba ingresos en Francia.
-Comprobado para un hogar
-Indica la situación familiar (dependientes) que puede modificar el importe del impuesto a pagar.
-Se trata únicamente de ingresos de fuente francesa.
-Sus ganancias netas se calcularán utilizando esta declaración.

CÁLCULO DEL INGRESO NETO
De los ingresos brutos (total de las cantidades que haya recibido) se deducen las cotizaciones obligatorias a la seguridad social, a menos que se presente un formulario de comisión de servicio.

CÁLCULO DEL IMPORTE TOTAL DE IMPUESTOS A PAGAR
-la tasa general más baja es 25% de ingresos netos
-El impuesto a la renta es progresivo con bandas desde 0% hasta aproximadamente 58%.
-Las rentas ya retenidas en la fuente se deducen de la factura final.
-No se tienen en cuenta los ingresos fuera de Francia.

CÓMO OBTENER SU DECLARACIÓN
-Del Consulado o Embajada de Francia en nuestro país de origen.
-en cualquier Oficina de Impuestos (Centre des Impots) de Francia.
-De la Oficina de Impuestos (Centre des Impots) del distrito 12 en 27 bis, rue Meuniers, 75012 París.

CUÁNDO HACER TU DECLARACIÓN
-Para residentes europeos antes del 30 de abril y para estadounidenses antes del 15 de mayo.
-El año fiscal francés finaliza el 31 de diciembre.
-Cualquier pago deberá realizarse dentro de los 45 días siguientes a la notificación por parte de las autoridades fiscales.

DÓNDE ENVIAR SU DECLARACIÓN
-Al Centre des Impots des Non-Residents, 9 rue d?Uzes, 75094 París, cedex 02
-Al Centre des Imports de Menton para los residentes en Mónaco.

SI OLVIDAS HACER TU DECLARACIÓN O SI LLEGAS TARDE
-Perderás ciertas ventajas reservadas a las declaraciones no solicitadas realizadas dentro de los plazos y tu factura de impuestos será mayor (10% a 40% y a veces más) y los intereses multa no serán deducibles en tu país de origen.

ASESORAMIENTO Y ASISTENCIA
¿Este formulario dice? su agente debería poder asesorarlo sobre los procedimientos administrativos. Él/ella podrá derivarlo a un asesor fiscal si lo necesita. ? Esta es la mayor tontería que he leído en mucho tiempo. Ningún agente que conozco tiene el tiempo, la paciencia o los conocimientos para ayudarle con sus impuestos en Francia. Recomiendo preguntarle a alguien EN Francia mientras esté allí por el nombre de un asesor fiscal capacitado que conozca y que hable inglés. Si encuentro algún nombre o número, pondré su información de contacto en estas páginas. ¿EL PRINCIPAL PROBLEMA PARA NOSOTROS COMO CIUDADANOS ESTADOUNIDENSES ES QUE LOS FORMULARIOS QUE DEBEMOS UTILIZAR PARA PRESENTAR NO ESTÁN DISPONIBLES MIENTRAS ESTAMOS EN FRANCIA? TENDRÁS QUE ESPERAR HASTA EL PRÓXIMO EJERCICIO PARA SOLICITAR EL FORMULARIO CORRESPONDIENTE. ¡Buena suerte!

PENSIÓN

Pregunte a su empleador sobre esto para que pueda obtener su número de pensión francés. Como trabaja en Francia, tendrá derecho a una pensión francesa cuando tenga aproximadamente 65 años. (No sé de antemano su edad de jubilación). ¡Si todavía existe para entonces! De todos modos, es bueno saber que tienes derecho a ello. Creo que este es uno de los impuestos que usted y su empleador pagan en cada compromiso. Hay algunos impuestos que usted simplemente paga, otros que simplemente paga su empleador y otros que se pagan mitad y mitad. Creo que la pensión es lo último. Pero no me cites al respecto.

ESPECTÁCULOS DE LES CONGES

¡Esta es una pequeña joya encantadora de organización que planifica el dinero de sus vacaciones! Su empleador aporta este fondo al que luego puede recurrir para obtener el dinero de sus vacaciones cada año. Buena idea. Requiere un poco de papeleo, pero los dividendos son magníficos. La primera vez que trabaje en Francia, su empleador y usted rellenarán un formulario para los Conges Spectacles. Asegúrate de que todo esté correcto; de lo contrario, seguirás recibiendo el nombre incorrecto, etc., y será muy complicado cambiarlo. No son amigables y NO hablan inglés. Su empleador le entregará el formulario de inscripción al final de su trabajo, que enviará inmediatamente al Conges Spectacles para que pueda obtener su número de Conges Spectacles.

¿Su empleador también le dará un formulario azul, que demuestra que ha trabajado allí y tiene las horas, etc.? Espera esto hasta que llegue el próximo abril. Tendrás que esperar a que el Conges Spectacles (la primera vez que trabajas en Francia) te envíe tu número, luego rellenar con él tu formulario azul y enviarlo después del 1 de abril. Si lo reciben antes de abril, lo rechazarán. ¡Así que no te apresures! También se incluirá en su confirmación con su nuevo número una hoja que le preguntará cómo desea que le paguen. Rellena este formulario con tus datos bancarios, y envíalo el 1 de abril con tu formulario azul, y a partir de ese momento, tus Conges Spectacles se depositarán directamente en tu cuenta bancaria.

¡Muy ingenioso! Creo que todavía se supone que debes enviar los formularios azules para cada año en abril, pero creo que hace tiempo que no lo hago y todavía recibo pagos de ellos. Mmm. En cualquier caso, obtienen una copia del formulario azul de su(s) empleador(es), pero supongo que es mejor seguir las reglas que perder su dinero. Incluso si no ha sabido presentar la solicitud en algunos años y ha obtenido toda su información, a veces le pagarán si incluye una nota diciéndoles que no sabía que tenía derecho al dinero. Lo hice la primera vez después de haber trabajado en Francia durante algunos años y me pagaron el importe atrasado, aunque no están obligados a hacerlo. Aquí está su sitio web (en francés). https://conges-spectacles.audiens.org/home.html

INGLATERRA

Si gana una determinada cantidad de dinero en Inglaterra, deberá declarar impuestos allí. Es posible que no termine pagando más dinero, pero debe presentar la solicitud. Como estadounidense, deberá tener un permiso de trabajo ANTES de poner un pie en el país. Son muy estrictos al respecto, así que no llegues al aeropuerto o a la estación de tren sin él. ¡O eso, o será mejor que digas que estás allí por turismo!

La única excepción a esto es trabajar para los BBC Proms, una verdadera tradición en Inglaterra en agosto y septiembre, pero en su lugar recibirás una carta de los Proms que llevarás contigo al control de pasaportes.