Früher konnte man mit einer Opernkarriere finanziell durchaus gut leben, aber die Kosten sind astronomisch. Sie müssen sich im Voraus darauf vorbereiten, Ihr Geld systematisch zu verwalten und Quittungen usw. aufzubewahren? Für Steuern und Sozialversicherung in den USA. Ich sage das alles, weil ich NICHT systematisch vorgegangen bin und den Preis in Form von Geldverschwendung und sooo viel Zeit bezahlt habe!

Nichts ist auf Ihre Art von Arbeit zugeschnitten: Formulare, Programme, alles, so scheint es, ist auf jemanden zugeschnitten, der an einem Ort lebt und für ein nettes, großes Unternehmen an einem Ort arbeitet. Gewöhnen Sie sich daran, frustriert zu sein und das System auszunutzen. Suchen Sie sich einen guten Wirtschaftsprüfer, der schon für andere Sänger gearbeitet hat, und treffen Sie sich zu Beginn Ihrer Karriere mit ihm/ihr, um alles über die Vorbereitung Ihrer Steuererklärungen, die Abschreibungsmöglichkeiten und die Nichtabschreibungen usw. zu erfahren.

BEMÜHEN Sie sich, einen bestimmten Prozentsatz Ihres Einkommens beiseite zu legen. Sie sind ein freiberuflicher Künstler. Sie wissen nie, ob die nächsten drei Auftritte abgesagt werden, ob Sie krank werden oder Ihre Stimme schädigen, und mit dem Job ist keine Krankenversicherung verbunden.

Beginnen Sie damit, in eine gute Krankenversicherung zu zahlen, die Ihren Bedürfnissen gerecht wird. Stellen Sie sicher, dass sie auch unterwegs abdeckt, denn DA werden Sie krank. Niemand außer Ihnen ist für Ihre Rentenversicherung verantwortlich! Vertrauen Sie nicht darauf, dass AGMA (die US-Opernsängergewerkschaft) irgendetwas für Sie tut.

Ich hatte Probleme mit dem gesamten Steuersystem, da es nicht für reisende Sänger gedacht ist. Dies ist nicht die offizielle Rechtsberatung eines Experten – dies sind ein paar Informationen, die ich im Laufe der Jahre gesammelt habe, und so, wie ich sie verstehe. Wenn Sie also Klarstellungen oder Korrekturen haben, senden Sie mir bitte eine E-Mail!! Ich freue mich immer, wenn ich die wahren Einzelheiten zu den Dingen erfahre.

Ich habe hauptsächlich in Frankreich, England, Italien, der Schweiz und ein bisschen in Deutschland, Österreich, Spanien, Norwegen, Schweden und Portugal gearbeitet. Ansonsten habe ich keine Ahnung. Wahrscheinlich bin ich sowieso ziemlich ahnungslos, was diese Länder angeht! Diese Informationen richten sich an amerikanische Sänger, aber einige Dinge gelten auch für Sänger aus der Europäischen Union. Da ich jetzt in Italien steuerpflichtig bin, hat sich meine Situation ziemlich verändert, sodass einige dieser Informationen inzwischen veraltet sein könnten. Informieren Sie sich im Zweifelsfall auf der IRS-Website selbst. (Zum Beispiel Abschreibungen! Diese wurden unter Trump geändert…)

ALLGEMEIN FÜR AMERIKANER

STEUERN

Der Großteil unseres Steuersystems ist nicht auf freiberufliche Sänger ausgerichtet. Sogar die Festlegung eines Wohnsitzes ist schwierig, da die meisten von uns nie zu Hause sind. Siehe die IRS-Seite auf Steuerwohnsitz. Manchmal ist es in Ihrem Interesse, Steuern an einem Ort statt an einem anderen geltend zu machen? Einige Staaten haben eine niedrigere (oder gar keine!) Staatssteuer und einige Städte, wie New York City, haben sehr hohe Stadtsteuern. Da Sie nicht viel zu Hause sind, warum sollten Sie dann DORT all diese Steuern zahlen? Informieren Sie sich über die geltenden Gesetze und finden Sie heraus, was Sie tun müssen, um die Anforderungen zu erfüllen. Das Steuersystem ist für Menschen ausgelegt, die an einem Ort leben und Einkommen aus einer Quelle beziehen. Seien Sie also bereit, bei Ihren Steuern kreativ zu sein, und holen Sie sich einen Wirtschaftsprüfer, der schon für andere Sänger mit internationalen Karrieren gearbeitet hat. Um beispielsweise nicht jede einzelne Quittung für Lebensmittel usw. aufbewahren zu müssen, gibt es für jedes Jahr ein Buch mit zulässigen Tagessätzen für Lebenshaltungskosten für das Militär und US-Arbeiter im Ausland (und zwar in den USA). Sie lassen Ihren Wirtschaftsprüfer den Tagessatz für die Stadt nachschlagen, in die Sie gereist sind, multiplizieren diesen mit der Anzahl der Tage, an denen Sie dort gearbeitet haben, und voilà? Sie haben Ihre Ausgaben für diesen Zeitraum. Fragen Sie Ihren Wirtschaftsprüfer oder Lesen Sie die sehr hilfreiche Veröffentlichung zu Ausgaben auf der IRS-Website. Die Tagespauschale deckt jedoch nicht die Wohnkosten ab, daher müssen Sie alle Quittungen aufbewahren. Ich bewahre ohnehin viele Essensquittungen und diverse andere arbeitsbezogene Ausgaben auf. Aber ich bewahre alles auf.

Alle Länder der Europäischen Union und die meisten europäischen Länder (und die meisten Industrieländer, in denen Opern oder klassische Konzerte stattfinden) haben Doppelbesteuerungsabkommen mit den USA und mit anderen europäischen Ländern. Das bedeutet, dass Sie als US-Bürger keine doppelten Steuern zahlen müssen. Aber wie funktioniert das für US-Bürger? Das ist nicht immer klar, und Ihr CPA weiß möglicherweise nichts davon, wenn er nicht mit Leuten zusammenarbeitet, die in Europa arbeiten. Sie müssen sich ein Formular vom Social Security Service besorgen, das besagt, dass Sie in den Vereinigten Staaten Sozialversicherungsbeiträge (und damit Steuern) zahlen, und es für JEDEN Job abgeben, den Sie machen. Auf diese Weise ziehen sie NICHT die zusätzlichen 15% oder so für IHR Sozialversicherungsprogramm ab. Stellen Sie sicher, dass Sie dieses Formular sofort nach Ihrer Ankunft bei der Finanzabteilung eines Konzertsaals oder einer Operngesellschaft abgeben, denn wenn Sie bezahlt wurden, sind die Sozialversicherungsbeiträge bereits abgezogen, und Sie können diese nicht zurückerstattet bekommen, wenn sie einmal abgezogen wurden. Pech gehabt, wenn Sie das Formular vergessen haben, denn Sie müssen in den USA WIEDER Sozialversicherungsbeiträge zahlen, wenn Sie Ihre Steuern einreichen. Sie können sie nicht von Ihren US-Steuern abziehen, denn Sie hätten dieses Formular rechtzeitig einreichen müssen! Überlassen Sie das nicht Ihrem Agenten – überprüfen Sie es jedes Mal zu Beginn eines Auftritts, denn Agenten können Dinge vergessen oder Fehler machen, und Sie brauchen möglicherweise Zeit, um das Formular aus den USA zu schicken. Normalerweise akzeptieren sie keine Kopie des Formulars; sie benötigen ein Original, Faxen funktioniert also nicht. UND – wenn Sie zu einem Engagement kommen, gehen Sie zu ihrem Finanzbüro und vergewissern Sie sich, dass sie Ihr Formular durchgecheckt haben. Sie können in dieser Hinsicht nicht wachsam genug sein – – überprüfen Sie Ihren Gehaltsscheck und bitten Sie um Klärung, wenn Sie die verschiedenen Abzüge nicht verstehen. Ich habe hier Jahre später herausgefunden, dass sogar bei Auftritten hier in Italien, bei denen ich WEISS, dass ich dieses Formular abgegeben habe, trotzdem Sozialversicherungsbeiträge hier in Italien abgezogen wurden, weil jemand seine Arbeit nicht gemacht hat und ich meinen Gehaltsscheck nicht überprüft habe!

Da ist ein Freibetrag für ausländisches Erwerbseinkommen, so wie ich es verstehe, waren das für 2022 etwa $120.000 US-Dollar für außerhalb der USA geleistete Arbeit. Sie müssen sich dafür qualifizieren, also schauen Sie sich die IRS-Website unter dem obigen Link an. So wie ich es verstehe (ich wiederhole, ich bin kein Experte), bedeutet das, dass Sie auf die ersten $120.000, die Sie außerhalb der USA verdient haben, keine Steuern zahlen müssen. Sie haben bereits bezahlt, was sie an der Quelle in dem Land abziehen, in dem Sie das Geld verdient haben. $120.000 klingt nach viel Geld, bis Ihnen klar wird, welche Art von Steuern und Ausgaben Sie zahlen!

Das große Problem ist, dass Sie in den USA Steuern auf das Geld zahlen müssen, das Sie außerhalb der USA über diese 120.000$ hinaus verdienen – noch einmal. So viel zum Thema „Vermeidung einer Doppelbesteuerung“. Der Hauptzweck besteht jedoch darin, dass Ihre Ausgaben im Ausland Ihr Einkommen auf weniger als diesen Betrag senken. Dies ist möglicherweise nicht immer möglich, aber Sie sollten es zumindest im Hinterkopf behalten, wenn Sie Ihre Buchungen planen. Wenn Sie diesen Ausschluss des im Ausland erzielten Einkommens nicht geltend machen, können Sie die im Ausland gezahlten Steuern von Ihren US-Steuern abziehen. Denken Sie daran, dass in Ländern wie Frankreich, wo Sie ebenfalls Steuern zahlen (und möglicherweise etwas später noch mehr Steuern zahlen müssen – lesen Sie weiter unten), die zusätzlichen Steuern, die Sie dort zahlen, aufgrund des Zeitpunkts der Erklärungen von der US-Erklärung des NÄCHSTEN Jahres abgezogen werden müssen.

FRANKREICH

_{Dies sind Informationen, die ich von der Pariser Bastille-Oper erhalten habe}

Sie sind Künstler. Sie erhalten für Auftritte in Frankreich Geld. Diese Einkünfte unterliegen in Frankreich der Besteuerung. Sie können die Doppelbesteuerung Ihrer französischen Einkünfte vermeiden.

STEUERRECHT UND INTERNATIONALE VERTRÄGE
Frankreich hat mit mehr als 80 Ländern Steuerabkommen unterzeichnet. Jedes Abkommen enthält spezifische Klauseln. In den meisten Fällen hat Ihr Wohnsitzland entschieden, dass Sie Ihre französischen Gebühren in Frankreich versteuern und dass die in Frankreich gezahlten Steuern ganz oder zum größten Teil von den in unserem eigenen Land zu zahlenden Steuern abgezogen werden.

15% Quellensteuerabzug (sofortige Zahlung)
In Frankreich werden von allen Künstlereinkünften 151 Tsd. Pfund Bruttoeinkommen abgezogen, also vor Abzug aller Sozialversicherungsbeiträge oder -ausgaben. NB: Dies ist nur eine erste Rate. Möglicherweise müssen Sie später einen zusätzlichen Betrag zahlen.

JÄHRLICHE STEUERERKLÄRUNG (obligatorisch)
- Obligatorisch für alle Personen, die in Frankreich ein Einkommen beziehen.
-Ermittelt für einen Haushalt
-Es gibt die Familiensituation (Angehörige) an, die den zu zahlenden Steuerbetrag beeinflussen kann.
-Es betrifft nur Einkünfte aus französischen Quellen.
-Anhand dieser Erklärung wird Ihr Nettoeinkommen berechnet.

BERECHNUNG DES NETTOEINKOMMENS
Vom Bruttoeinkommen (Summe der von Ihnen erhaltenen Beträge) werden die obligatorischen Sozialversicherungsbeiträge abgezogen, sofern kein Entsendeschein vorgelegt wird.

BERECHNUNG DES GESAMTBETRAGS DER ZU ZAHLENDEN STEUERN
-der niedrigste Gesamtsatz beträgt 25% Nettoeinkommen
- Die Einkommensteuer ist progressiv mit Steuersätzen von 0% bis ungefähr 58%.
-Bereits an der Quelle einbehaltene Einkünfte werden von der Endabrechnung abgezogen.
-Einkommen außerhalb Frankreichs werden nicht berücksichtigt.

SO ERHALTEN SIE IHRE ERKLÄRUNG
-Vom Konsulat oder der französischen Botschaft in unserem Herkunftsland.
- bei jedem Finanzamt (Centre des Impots) in Frankreich.
-Beim Finanzamt (Centre des Impots) des 12. Arrondissements, 27 bis, rue Meuniers, 75012 Paris.

WANN MÜSSEN SIE IHRE ERKLÄRUNG ABGEBEN?
- Für Einwohner Europas vor dem 30. April und für Amerikaner vor dem 15. Mai.
- Das französische Steuerjahr endet am 31. Dezember.
-Die Zahlung muss innerhalb von 45 Tagen nach Benachrichtigung durch das Finanzamt erfolgen.

WOHIN SIE IHRE ERKLÄRUNG SENDEN SOLLTEN
-Zum Centre des Impots des Non-Residents, 9 rue d'Uzes, 75094 Paris, Cedex 02
-Zum Centre des Imports de Menton für Einwohner von Monaco.

WENN SIE DIE ERKLÄRUNG VERGESSEN ODER ZU SPÄT ABGABEN
-Sie verlieren bestimmte Vorteile, die für fristgerecht abgegebene, unaufgeforderte Steuererklärungen vorgesehen sind, und Ihre Steuerschuld wird höher ausfallen (101 bis 401 TP3B, manchmal mehr). Außerdem sind die Strafzinsen in Ihrem Herkunftsland nicht abzugsfähig.

BERATUNG UND UNTERSTÜTZUNG
Auf diesem Formular steht ? Ihr Bevollmächtigter kann Sie über die Verwaltungsverfahren beraten. Er/sie kann Sie bei Bedarf an einen Steuerberater verweisen. ? Das ist der größte Schwachsinn, den ich seit langem gelesen habe. Kein mir bekannter Agent hat die Zeit, Geduld oder das Know-how, um Ihnen bei Ihren Steuern in Frankreich zu helfen. Ich empfehle, jemanden IN Frankreich zu fragen, während Sie dort sind, nach dem Namen eines kompetenten Steuerberaters, den sie kennen und der Englisch spricht. Wenn ich Namen oder Nummern finde, werde ich ihre Kontaktinformationen auf diese Seiten setzen. DAS HAUPTPROBLEM FÜR UNS ALS US-BÜRGER IST, DASS DIE FORMULAR, DIE WIR ZUM EINREICHEN VERWENDEN SOLLTEN, UNS NICHT ZUR VERFÜGUNG STEHEN, WÄHREND WIR IN FRANKREICH SIND? SIE MÜSSEN BIS ZUM NÄCHSTEN STEUERJAHR WARTEN, UM NACH DEM PASSENDEN FORMULAR ZU BITTEN. Viel Glück!

DIE PENSION

Fragen Sie Ihren Arbeitgeber danach, damit Sie Ihre französische Rentennummer erhalten. Da Sie in Frankreich arbeiten, haben Sie Anspruch auf eine französische Rente, wenn Sie ungefähr 65 Jahre alt sind. (Ich kenne das Renteneintrittsalter nicht aus dem Stegreif.) Wenn es sie bis dahin noch gibt! Wie dem auch sei, es ist gut zu wissen, dass Sie Anspruch darauf haben. Ich glaube, dies ist eine der Steuern, die Sie und Ihr Arbeitgeber bei jedem Engagement zahlen. Manche Steuern werden nur von Ihnen bezahlt, manche nur von Ihrem Arbeitgeber und manche werden zur Hälfte bezahlt. Ich glaube, die Rente ist letztere. Zitieren Sie mich aber nicht.

LES CONGES SPECTACLES

Dies ist ein hübsches kleines Juwel einer Organisation, die Ihr Urlaubsgeld plant! Ihr Arbeitgeber zahlt in diesen Fonds ein, auf den Sie dann jedes Jahr für Ihr Urlaubsgeld zugreifen können. Eine nette Idee. Es erfordert zwar ein wenig Papierkram, aber die Dividenden sind großartig. Wenn Sie das erste Mal in Frankreich arbeiten, werden Sie und Ihr Arbeitgeber ein Formular für die Conges Spectacles ausfüllen. Achten Sie darauf, dass alles richtig ist, sonst wird immer der falsche Name darauf stehen usw. und es ist sehr mühsam, das zu ändern – sie sind nicht freundlich und sprechen KEIN Englisch. Ihr Arbeitgeber wird Ihnen am Ende Ihres Arbeitsverhältnisses das Anmeldeformular geben, das Sie sofort an die Conges Spectacles senden, damit Sie Ihre Conges Spectacles-Nummer erhalten.

Ihr Arbeitgeber wird Ihnen auch ein blaues Formular geben, das beweist, dass Sie dort gearbeitet haben und die Stunden usw. haben. Bewahren Sie dieses Formular bis zum nächsten April auf. Sie müssen warten, bis Ihnen die Conges Spectacles (wenn Sie zum ersten Mal in Frankreich arbeiten) Ihre Nummer zuschickt, dann Ihr blaues Formular damit ausfüllen und es nach dem 1. April einsenden. Wenn sie es vor April erhalten, werden sie es ablehnen. Also überstürzen Sie nichts! Ihrer Bestätigung mit Ihrer neuen Nummer liegt auch ein Blatt bei, auf dem Sie gefragt werden, wie Sie bezahlt werden möchten. Füllen Sie dieses Formular mit Ihren Bankdaten aus und senden Sie es am 1. April mit Ihrem blauen Formular ein. Von da an wird Ihre Conges Spectacles direkt auf Ihr Bankkonto überwiesen.

Ziemlich raffiniert! Ich glaube, Sie müssen die blauen Formulare immer noch jedes Jahr im April einsenden, aber ich glaube, ich habe das schon eine Weile nicht mehr getan und habe immer noch Zahlungen von ihnen erhalten. Hmmm. In jedem Fall erhalten sie eine Kopie des blauen Formulars von Ihrem/Ihren Arbeitgeber(n), aber ich schätze, es ist besser, sich an die Regeln zu halten, als auf Ihr Geld zu verzichten. Selbst wenn Sie seit einigen Jahren nichts mehr von der Pflicht wussten, eine Steuererklärung einzureichen, und alle Ihre Informationen angeben, zahlen sie Ihnen manchmal Geld, wenn Sie einen Hinweis beifügen, dass Sie nicht wussten, dass Sie Anspruch auf das Geld haben! Ich habe das das erste Mal getan, nachdem ich einige Jahre in Frankreich gearbeitet hatte, und sie haben mir den nachträglichen Betrag ausgezahlt, obwohl sie dazu nicht verpflichtet sind. Hier ist ihre Website (auf Französisch). https://conges-spectacles.audiens.org/home.html

ENGLAND

Wenn Sie in England einen bestimmten Betrag übersteigen, müssen Sie dort Steuern zahlen. Möglicherweise zahlen Sie am Ende nicht mehr, aber Sie müssen eine Steuererklärung abgeben. Als Amerikaner benötigen Sie eine Arbeitserlaubnis, BEVOR Sie das Land betreten. Sie sind diesbezüglich sehr streng, also kommen Sie nicht ohne sie am Flughafen oder am Bahnhof an. Entweder das, oder Sie geben besser an, dass Sie aus touristischen Gründen dort sind!

Die einzige Ausnahme hiervon ist die Arbeit für die BBC Proms, eine wahre Tradition in England im August und September. Allerdings erhalten Sie dann einen Brief von den Proms, den Sie stattdessen zur Passkontrolle mitnehmen.